生活成本增加对成年人的影响在英国:2022年9月到2023年1月

在本文中,我们已经确定了组织经历某种形式的金融脆弱性。在最新的集中期,14 2022年9月至2023年1月8日,我们发现:

• 租房者有更高的几率经历某种形式的金融脆弱性(4.4高几率),相比之下,那些拥有自己的家彻底;超过半数(55%)的租房者无法负担一个意想不到的报道,但有必要,费用£850,相比之下,12%的彻底的房主

• 成年人25到34岁的几率最高经历某种形式的金融脆弱性(2.2高几率),相比之下,那些75岁及以上;大约三分之一的成年人25到34岁(34%)报告借更多的钱或使用比平时更多的信贷与一年前相比,相比之下,7%的75岁

• 依赖父母生活在0到4岁的儿童,5岁以上的有更高的几率经历某种形式的金融脆弱性(更高的概率分别为3.5和4.1),而家长和抚养的孩子或父母不是生活;大约一半(54%)的父母生活在一个依赖孩子报道无法保存在未来12个月内,与4 10(42%)家长相比,或父母不生活在一个依赖的孩子

• 成年人个人年收入£10000高达£15000的几率最高经历某种形式的金融脆弱性(4.3高几率),与成人相比收入每年£50000或更多;更高比例的成年人收入每年£10000£15000报告无法保存在未来12个月内(56%),相比之下,24%的收入每年£50000或更多

• 成年人通过预付支付天然气或电力米几乎是两倍报告使用信用卡比平常更多,通过诸如信用卡和贷款,由于生活成本的增加(26%),比那些不支付他们的天然气和电力通过提前还款法(14%)

生活成本增加和行动

我们的舆论和社会趋势,英国公告发现最新的调查期间,1月25日到2023年2月5日,在9 10(94%)成年人报告了他们的生活成本与去年同期相比增加。较低的比例(69%)比上月增加报告。

最常报道的原因由成年人的生活成本的上升在此期间有关价格的增加他们的食品商店(95%)、气体或电费(73%)和燃料的价格(39%)。

当被问及他们在做什么,因为生活成本的增加,约在10(69%)成年人说他们花费更少的非必需品,而60%的零售商说他们的销售额比使用更少的燃料,如天然气或电力在家里。这些都是最常报道的行动,在英国所有成年人。

在本文的其余部分,我们使用一个更大的合并数据集覆盖14 2022年9月至2023年1月8日(“最新集中期”),探索生活成本上升是如何影响不同群体的人口。本文主要关注其中的一些差异,但是进一步的数据可以找到相应的数据集。

使用更少的燃料(如天然气或电力

2022年4月,能源价格的帽子增加,这意味着家庭支付更多的能源消耗。政府的能源费用支持方案和能源价格保证2022年10月生效,可能影响了个人的行为在这个池数据集。

除了政府支持限制家庭能源费用支出,一些群体更有可能说他们用更少的天然气或电力在家里因为生活成本的增加,62%的成年人选择这个最新的汇集。

类似的研究报道我们的文章看行动的人因为生活成本的提高,我们发现那些更可能使用更少的天然气或电力在家里包括:

• 约在10 55岁到64岁的成年人(72%)和65到74年(70%),相比之下,40%的16到24岁

• 房主和偿还抵押贷款(分别为66%和64%),而租房者的55%

• 三分之二(66%)的父母住在一起抚养的孩子5岁,相比之下,61%的家长或父母没有和抚养的孩子生活在一起

• 三分之二(66%)的成年人不支付他们的天然气或电力通过提前还款计,相比之下,54%的人通过这种方式支付他们的能量。

使用信用卡比平时更多

随着生活成本的上升,15%的成年人表示借贷比平时使用信用卡,透支,或贷款。虽然贷款可以提供短期金融安全,增加使用的信贷可以为家庭带来了长期的挑战。

成年人25到34岁和35 - 44岁的妇女更可能报告有使用信用卡比平时更(分别为26%和23%),因为增加的生活成本,相比之下,他们的年轻和年长的。

更高比例的英国成年人生活在最贫困的地区也必须使用信用卡比平时多(19%),相比之下,那些最贫困的地区(11%)。租房者的四倍报告这一行动(22%),与成年人相比,完全拥有自己的家(5%)。

依赖父母生活的孩子们更有可能报告使用信用卡比平时更因为生活成本上升(27%),而非父母或父母不生活在抚养的孩子(12%)。率较高似乎是由父母生活在年幼的儿童(0 - 4岁),有30%选择这一行动。

成年人通过预付支付天然气或电力米几乎是两倍报告使用信用卡比平时多(26%)比那些不支付他们的天然气和电力通过提前还款法(14%)。

在我们的2022年3月的文章,我们探索相关的特征无法负担一个意想不到的,但必要的牺牲£850。在本文中,我们已经扩大了我们的金融脆弱性的措施包括三个额外的问题。

在最新的集中时期,我们发现,大约四分之一(23%)的成年人经历某种形式的金融脆弱性。在这篇文章中,一个人被认为是经历某种形式的金融脆弱性三个或更多的以下应用:

• 无法承受一个意想不到的,但有必要,£850的费用

• 借更多的钱或使用比平时更多的信贷,在上个月,与一年前相比

• 无法保存在未来12个月内

• 发现非常负担得起的能源账单或比较困难

本节提出了从逻辑回归结果,评估的可能性有某种形式的金融脆弱性,在控制了以下特点:

• 年龄段

• 性

• 地区(包括威尔士和苏格兰)

• 残疾状态

• 种族

• 就业状况

• 个人年收入

• 最高教育水平

• 住房任期

• 父母的地位

• 家庭的组成

在控制了这些特点,我们发现所有的因素与金融脆弱性,虽然没有发现重大协会的种族。本部分详细探讨了其中的一些发现,与进一步的数据可用相应的数据集。

在回归分析的更多信息,请参阅第六节:数据来源和质量。

年龄段

在控制了一系列特征,25岁及以上的成人更有可能体验到某种形式的金融脆弱性与75岁。25到34岁的成年人(优势比= 2.2)几率最高,其次是45岁到54岁和35到44年(优势比= 1.9)。

重大协会没有发现那些16到24岁相比,75岁。这可能是解释说,年轻人更有可能住在家里,因此缺乏财务责任。有关更多信息,请参见我们的数据集的年轻人与父母同住。

图3:25到34岁的成年人有一些其他年龄段的几率最高的经历某种形式的金融脆弱性,相比之下,那些75岁

英国,2022年9月到2023年1月

注:

1. 优势比显示的可能性经历某种形式的金融脆弱性给定一个特定的特征。

下载数据

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当看着导致金融脆弱性的措施,我们发现:

• 更高比例的25到34岁的成年人无法负担一个意想不到的报道,但有必要,牺牲£850(42%),相比与75岁及以上(16%)

• 25到34岁的成年人也更有可能报告借更多的钱或使用比平时更多的信贷与一年前相比(34%),相比与75岁及以上(7%)

• 55岁到64岁的成年人更有可能报告无法保存在未来12个月内(50%),与成年人相比,16 - 24岁(32%)和75年(44%)

• 25 - 44岁成年人负责支付能源费用更有可能报告发现很难买得起(25到34岁,52%;35 - 44岁,52%),而所有年龄群体

图4:25到34岁的成年人更有可能报告无法承受意外支出£850,不得不借更多的钱比平时与一年前相比,与75岁

报告的人口比例不同年龄组的金融脆弱性的因素,英国,2022年9月到2023年1月

注:

1. “很难提供能源法案”是成年人,他们负责支付能源费用。

下载数据

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个人年收入

在控制了一系列特征,低收入群体被发现的几率最高的国家有一些经历某种形式的金融脆弱性。个人收入的成年人每年£10000£15000的机率要高出超过四次经历某种形式的金融脆弱性(优势比= 4.3)比成年人的收入每年£50000或更多。成年人在所有其他组低于£50000年收入也更可能经历某种形式的金融脆弱性比成年人的收入每年£50000或更多。

图5:成年人年收入较低的几率最高的一些经历某种形式的金融脆弱性,与成人相比收入每年£50000或更多

英国,2022年9月到2023年1月

注:

1. 优势比显示的可能性正在经历某种形式的金融脆弱性给定一个特定的特征。

下载数据

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当看着导致金融脆弱性的措施,我们发现:

• 成年人报告每年£30000的薪水更有可能报告无法承受意外支出£850,与成人相比获得£30000或以上

• 更高比例的成年人收入每年£20000£30000报道借更多的钱或使用比平时更多的信贷与去年同期相比(26%),与最低收入组(£10000,19%)和最高收入群体(£50000或更多,19%)

• 成年人报告年薪高达£15000的两倍报告无法保存在未来12个月内(£10000,55%;£10000高达£15000,56%),与成人相比收入每年£50000或更多(24%)

• 成年人负责支付能源费用在收入较低的人群更有可能报告发现很难买得起,有56%的年收入高达£10000每年报告困难而只有26%的年收入£50000或更多

图6:成年人收入每年£10000£15000更有可能报告无法保存在未来12个月内与最高收入组

报告金融脆弱性因素的人口比例由个人年收入,英国,2022年9月到2023年1月

注:

1. “很难提供能源法案”是成年人,他们负责支付能源费用。

下载数据

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住房任期

在控制了一系列特征,租房者有超过四倍的几率经历某种形式的金融脆弱性(优势比= 4.4)相比,与那些拥有自己的家。成年人在所有其他住房任期团体也有更高的几率,因此更有可能体验到某种形式的金融脆弱性与房主相比。

图7:租房者有超过四倍的几率经历某种形式的金融脆弱性,相比那些完全拥有自己的家

英国,2022年9月到2023年1月

注:

1. 优势比显示的可能性经历某种形式的金融脆弱性给定一个特定的特征。

下载数据

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当看着导致金融脆弱性的措施,我们发现:

• 成年人租他们的家在四倍报告无法承受意外支出£850(55%),相比之下,那些完全拥有自己的家(12%),和周围的两倍,而那些偿还抵押贷款(28%)

• 租房者也更有可能报告借更多的钱或使用比平时更多的信贷与去年同期相比(31%),而直接业主(9%)和那些偿还抵押贷款(25%)

• 更高比例的成年人租他们家报道无法保存在未来12个月内(56%),比那些完全拥有自己的家(38%)和那些偿还抵押贷款(40%)

• 发现很难提供能源费用也更常见的租房者负责支付这些账单(61%)与直接业主(32%)和那些抵押贷款(44%)

图8:成年人租他们家几乎是五倍报告无法承受意外支出£850,相比之下,那些完全拥有自己的家

报告的人口比例因素金融脆弱性住房任期内,英国,2022年9月到2023年1月

注:

1. “很难提供能源法案”是成年人,他们负责支付能源费用。

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父母的地位

在控制了一系列特征,依赖父母生活的孩子5岁和超过四倍的几率经历某种形式的金融脆弱性(优势比= 4.1)比非父母或父母不抚养的孩子。父母抚养的孩子生活在年轻的几率高出三倍(优势比= 3.5)。

图9:依赖父母生活的孩子有更高的几率经历某种形式的金融脆弱性,而非父母或父母不是和抚养的孩子生活在一起

英国,2022年9月到2023年1月

注:

1. 优势比显示的可能性经历某种形式的金融脆弱性给定一个特定的特征。
2. 与孩子生活指的是生活在一个依赖的孩子。为进一步的信息,请参阅术语表。

下载数据

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当看着导致金融脆弱性的措施,我们发现:

• 无法承受意外支出的£850年是最常见报告的依赖父母生活在0到4岁的儿童(47%)和5岁或以上(42%),只有超过四分之一(28%)的家长或父母不生活在一个依赖的孩子

• 依赖父母生活在一个儿童0到4岁和5岁或者更有可能报告借更多的钱或使用比平时更多的信贷与去年同期相比(分别为36%和34%),而非父母或父母不生活在一个依赖的孩子(18%)

• 更高比例的依赖父母生活在一个儿童0到4岁和5岁或以上报告无法保存在未来12个月内(分别为56%和53%),相比之下,42%的非父母或父母不生活在一个依赖的孩子

• 依赖父母生活在一个儿童0到4岁和5岁或以上的人负责支付能源费用更有可能报告发现很难提供他们(分别为58%和56%),与非父母或父母相比没有生活和依赖的孩子(42%)

图10:超过一半的依赖父母生活的孩子报告无法保存在未来12个月内(54%),相比之下,42%的非父母或父母不生活在一个依赖的孩子

报告金融脆弱性因素的人口比例由父母的地位,英国,2022年9月到2023年1月

注:

1. 与孩子生活指的是生活在一个依赖的孩子。依赖父母生活的孩子被分成两组:依赖父母生活在0到4岁的孩子和家长一起生活依赖的孩子5岁。为进一步的信息,请参阅术语表。
2. “很难提供能源法案”是成年人,他们负责支付能源费用。

下载数据

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生活成本增加对成年人的影响在英国
数据集| 2023年2月20日公布
所受影响的人口比例增加的生活成本和个人特征与金融脆弱性。

债务和幸福在英国
数据集| 2022年2月22日发布
数据探索成人在英国的经济状况的观点和生活方式的调查,分解的幸福和孤独。

面积不足

面积不足是由多个剥夺(IMD)和指数是官方测量小面积的相对剥夺英格兰。IMD排名每个小区域在英格兰从1(最贫困的地区)到32844(至少贫困地区)。十分位数排名计算了32844年的英格兰,小范围从最贫困的剥夺,并且划分成10组。这些范围从最贫穷10%的小面积全国至少剥夺全国小面积的10%。确保强劲的样本大小,我们有进一步分组十分位数为昆泰。

逻辑回归

我们进行了逻辑回归分析来识别与金融脆弱性关联的个人特征。这进一步使我们能够识别特定特征的人有更高或更低的几率经历某种形式的金融脆弱性与指定的参照群体相比,后考虑到其他可能的特征。

例如,如果一个特定的组有超过一个的优势比,他们更有可能比参照组被认为是经济困难的时候与参照组相比。

优势比

优势比显示的可能性经历某种形式的金融脆弱性给定一个特定的特征。当一个特征的优势比,这意味着既不增加也不减少的可能性经历某种形式的金融脆弱性与参考类别。一个优势比大于1表明增加的可能性经历某种形式的金融脆弱性与参考类别。一个优势比小于1表明下降的可能性经历某种形式的金融脆弱性与参考类别。

父母的地位

一个成年人被定义为父母如果他们依赖父母的孩子生活在家庭。抚养的孩子在这种情况下,包括儿童和继子女。

父母被进一步分为两组;有依赖的孩子或者有相关的5岁以下的孩子5岁,生活在家庭。父母有多个依赖的孩子在他们的家庭,他们都包含在一组依赖基于他们的年龄最小的孩子在他们的家庭。依赖的孩子是16岁以下的人或某人谁是16岁到18岁,从未结婚,在全日制教育。

个人年收入

个人年度总收入是自我报告的观点和生活方式调查(OPN),因此应谨慎对待。被申请人的收入信息不代表equivalised家庭收入,与更多的人认为家庭需要一个更高的收入达到相同的家庭成员较少的生活标准。

提前还款计用户

一个人被分配到类别”支付天然气和/或电力使用前预付款项”如果他们报道天然气和电力供应给他们的家庭和他们超过了一米使用钥匙,卡或应用天然气和/或电力。

一个人被分配到类别”不支付天然气和电力使用前预付款项”如果他们报道天然气和电力提供给了他们的房子,没有表示他们支付使用钥匙,卡或应用的天然气或电力和表示,他们通过直接借记或一次性支付账单支付给他们的天然气和电力。

的人表示,他们支付天然气和电力在一个付款,假定使用预付米是不可能的。

统计显著性

本文总结了结果,进一步数据包括 置信区间 估计给出的图表所示的包含在相关的数据集。对比组,95%置信区间应该用于评估 吗统计显著性 的改变。

回归分析,特征是基于假定值显著相关(瓦尔德卡方测试)与每个特征。优势比被评估和置信区间在每个类别的兴趣。

随着时间的比较

调查方法发生了改变在最新的集中期,14日2022年9月至2023年1月8日;因此,我们不建议做比较与先前的集中时期。任何差异应谨慎对待。

质量

更多的质量和方法论的观点和生活方式的信息调查(OPN)及其优势、局限性,适当的使用,以及如何在我们创建的数据的观点和生活方式调查质量和方法的信息。

回归分析

回归模型的分析,本文确定了成年人之间的差异被认为是经济脆弱(因变量),与成人相比不被认为是经济脆弱,虽然控制了一系列特征(独立变量)。

三个逻辑回归模型来解释产生依赖和独立变量之间的关系。这些都是:

• 未经调整的:这些模型显示因变量之间的关系,和一个独立变量(特征)

• 年龄和性别进行调整:这些模型感兴趣的看着相同的依赖和独立变量,同时控制了年龄和性别

• 这些模型完全调整:看着相同的因变量和一系列独立变量(特征)的利益而控制所有变量

缺失值被排除在回归分析响应没有提供一个问题或者变量纳入模型。结果,18300名成年人都包含在fully-adjusted回归模型分析。

模拟的结果和一个完整的故障样本大小和人口估计为每个特征包括在全面调整回归模型是可用的相应的数据集。

抽样

本文的分析是基于在英国16岁及以上的成人。分析这份报告是基于18464名成年人从汇集数据收集的数据集包括八浪,覆盖以下时间:

• 2022年9月14至25

• 2022年10月29日9月9日

• 2022年10月12至23日

• 10月26日2022年11月6日

• 2022年11月8 - 20

• 2022年12月22日11月到4

• 2022年12月7 - 18

• 12月21日至2023年1月8日

进一步调查的信息可以发现在我们的设计和质量的观点和生活方式调查质量和方法的信息。

权重

调查权重应用于估计代表的人口。

重量第一次调整的情况说明和磨损。随后,权重被校准来满足人口分布考虑以下因素:性别,年龄、地区、任期内,最高学历和就业状况。

对年龄、性别和地区,人口总量预测的基础上年中人口估计为2021年6月。所以最终加权样本是代表英国成年人的socio-demographic和地理因素。